دفتر مرکزی تهران
ولیعصر،خیابان خاکزاد،مجتمع پارک‌وی،واحد ۴۰
آدرس ایمیل ما
info@rapitloan.com
مرکز تماس
021-26293720
دریافت وام 500 میلیون تومانی از بانک
دریافت وام 500 میلیون تومانی یکی از گزینه‌های جذاب برای کسانی است که به دنبال تامین مالی برای خرید خانه، انجام تعمیرات، و یا سرمایه‌گذاری در املاک هستند. این نوع وام از طرف بانک‌های مختلف به متقاضیان داده می‌شود، و برای دریافت تسهیلات، نیاز به وثیقه‌گذاری ملک شخصی می‌باشد. در این مطلب به معرفی وام با ضمانت سند ملکی از طریق بانک‌ها می‌پردازیم و به شما خواهیم گفت که کدام بانک‌ها این وام را می‌دهند، تا بتوانید تصمیم بهتری در این زمینه بگیرید.
مشاوره وام آنلاین فوری و بدون ضامن در تهران و کرج
021-26293720وام جعاله مسکن چیست؟
وام جعاله نوعی وام است که برای تعمیرات و بازسازی خانه و مسکن استفاده می‌شود. در این نوع از وام روی سند ملکی، افراد می‌توانند مبلغی از بانک دریافت کنند تا خانه خود را تعمیر یا نوسازی کنند. این وام معمولا بر اساس ارزش ملک و همچنین شرایط گوناگونی، مانند مدت بازپرداخت و نرخ سود، به متقاضیان اعطا می‌شود. وام جعاله برای تعمیرات اساسی یا جزئی در منزل مورد استفاده قرار می‌گیرد.
وام 500 میلیونی با سند ملک که از طرف بانک‌های مختلف در اختیار متقاضیان قرار می‌گیرد، اغلب از نوع جعاله است، که در ادامه به معرفی بانک‌ها، شرایط و مدارک مورد نیاز برای دریافت وام می‌پردازیم.
شرایط وام 500 میلیونی با سند ملکی
برای دریافت وام 500 میلیونی از بانک‌های مختلف شرایط متفاوتی وجود دارد. اما معمولا و به صورت کلی شرایط بانک‌ها به شرح زیر است:
اولین شرط مهم برای دریافت وام 500 میلیونی، اعتبارسنجی است. متقاضی باید دارای امتیاز اعتباری مناسب بوده و گردش حسابش، نشان از توانایی مالی کافی برای بازپرداخت وام را داشته باشد. علاوه بر این، بررسی فیش حقوقی به منظور ارزیابی درآمد و توان مالی متقاضی، برای پرداخت اقساط نیز ضروری است. در ضمن فرد درخواست‌کننده، نباید چک برگشتی یا بدهی معوق در سیستم بانکی داشته باشد.
سند ملکی نیز یکی از عوامل تعیین‌کننده برای دریافت وام است. این سند باید شش‌دانگ و به نام خود متقاضی، یا همسر وی ثبت شده باشد. علاوه بر این، ملک نباید از نظر قانونی مشکلی داشته باشد. ساختمان و ملک باید پایان کار معتبر داشته و ارزش ملک نیز باید برای بانک قابل‌قبول باشد. در ضمن، سن ملک نیز نباید از 25 سال بیشتر باشد.
در برخی شرایط بانک ممکن است از متقاضی درخواست کند که سند ملک خود را به‌عنوان وثیقه در رهن بانک قرار دهد. افزون بر این، اگر ملک در رهن بانک دیگری باشد، امکان دریافت وام با آن سند وجود ندارد. در برخی موارد نیز بانک ممکن است از متقاضی درخواست کند که یک یا چند ضامن معتبر معرفی کند که قادر به پرداخت اقساط در صورت ناتوانی متقاضی باشند.
از طرفی، در برخی طرح‌ها مانند وام تعمیرات ممکن است، 25 درصد از مبلغ وام تا پایان مدت بازپرداخت نزد بانک مسدود شود. هزینه‌های جانبی، مانند هزینه کارشناس رسمی، بیمه، تشکیل پرونده و مالیات نیز بر عهده متقاضی خواهد بود.
با رعایت تمامی این شرایط، متقاضیان می‌توانند از تسهیلات بانک‌ها برای خرید یا تعمیرات مسکن با استفاده از سند ملکی بهره‌مند شوند.
شرایط وام ۵۰۰ میلیونی در یک نگاه
اعتبارسنجی و توان مالی
- امتیاز اعتباری مناسب
- گردش حساب کافی و منظم
- فیش حقوقی معتبر برای اثبات درآمد
- نبود چک برگشتی یا بدهی معوق
سند ملکی
- سند شش‌دانگ و به نام متقاضی یا همسر
- فاقد مشکل قانونی و دارای پایان کار معتبر
- ارزش ملک مورد تأیید بانک
- سن ملک حداکثر ۲۵ سال
وثیقه و ضامن
- قرار گرفتن سند در رهن بانک
- عدم امکان دریافت وام در صورت رهن بودن ملک در بانک دیگر
- در برخی موارد نیاز به معرفی ضامن معتبر
شرایط ویژه
- در بعضی طرح‌ها (مثل وام تعمیرات)، ۲۵٪ مبلغ وام تا پایان بازپرداخت مسدود می‌شود
هزینه‌های جانبی
- هزینه کارشناس رسمی دادگستری
- هزینه بیمه
- هزینه تشکیل پرونده
- مالیات و سایر هزینه‌های جانبی
کاربرد وام
- خرید یا تعمیرات مسکن با استفاده از سند ملکی
مدارک مورد نیاز برای وام 500 میلیون تومانی
برای دریافت وام ۵۰۰ میلیونی بانک‌ها، متقاضیان ملزم به ارائه مدارک مشخصی از جمله سند ملکی هستند. این مدارک برای بررسی صحت اطلاعات شخصی، مالی و نیز تایید سند ملکی به‌عنوان وثیقه ضروری است. هر بانک ممکن است مدارک متفاوتی را از شما درخواست کند، اما معمولا مدارک به شرح زیر است:
سند ملکی شش‌دانگ و معتبر که به نام متقاضی باشد
کارت ملی و شناسنامه به‌عنوان مدارک هویتی
گواهی اشتغال به کار یا مدارکی که توانایی شغلی و پرداخت را تایید کند
فیش حقوقی یا اسناد مالی برای اثبات توانایی بازپرداخت اقساط
دسته‌چک معتبر جهت پرداخت اقساط وام
فرم‌های تکمیل‌شده درخواست وام و مدارک بانکی مرتبط
عدم وجود بدهی معوق یا چک برگشتی در سیستم بانکی
تصویر سند مالکیت، سرقفلی یا قرارداد اجاره محل کسب
این اسناد برای تضمین بازپرداخت و ارزیابی اعتبار مالی و هویتی متقاضی مورد بررسی قرار می‌گیرند.
خدمات راپیت لون
وام 500 میلیونی بانک سامان با سند ملکی
وام 500 میلیون تومانی بانک سامان، برای افرادی است که قصد خرید یا تعویض مسکن دارند. این وام به متقاضیان تا سقف 1.5 میلیارد تومان تعلق می‌گیرد و معمولا 50 درصد از ارزش کارشناسی‌شده ملک را پوشش می‌دهد. برای دریافت وام، سند ملک باید به نام متقاضی یا همسر او بوده و ملک شش‌دانگ و بدون معارض باشد. نرخ سود این وام 23 درصد و حداکثر مدت‌زمان بازپرداخت آن 5 سال (60 ماه) است. اقساط وام بر اساس مبلغ وام و مدت زمان بازپرداخت تنظیم شده و تنها به افرادی که از نظر مالی شرایط مناسب و اعتبارسنجی موفق داشته باشند، ارائه می‌شود.
علاوه بر این بانک سامان، وام تعمیرات مسکن را نیز با ضمانت ملک در اختیار متقاضیان قرار می‌دهد. این وام تا سقف 750 میلیون تومان و با پوشش 30 درصد از ارزش کارشناسی شده ملک ارائه می‌شود. نرخ سود این تسهیلات 23 درصد است، که با اضافه شدن هزینه‌های جانبی، مانند بیمه و ریسک اعتباری به 29 درصد می‌رسد. مدت‌زمان بازپرداخت وام حداکثر 5 سال است و مبلغ اقساط ماهانه برای وام 750 میلیون تومانی حدود 21 میلیون تومان خواهد بود.
این وام بیشتر برای املاک مسکونی قابل استفاده است و املاک تجاری یا زمین‌ها به طور معمول، مشمول نمی‌شوند.
در تسهیلات 500 میلیون تومانی بانک سامان، تا سقف 70 درصد از ارزش ملک را تسهیلات پرداخت می‌کند. برای مثال، اگر ارزش ملک 2 میلیارد تومان باشد، سقف وام 1.4 میلیارد تومان خواهد بود. برای وام 1 میلیارد تومانی، اقساط ماهانه با این نرخ سود حدود 28 میلیون تومان خواهد بود.
همچنین بخوانید: بلوبانک سامان و راهنمای دریافت وام فوری بلوبانک
وام 500 میلیونی بانک مهر ایران
بانک مهر ایران برای افراد حقیقی حداکثر ۴۰۰ میلیون تومان می‌دهد و وام 500 میلیونی با سند ملکی بانک مهر ایران مختص افراد حقوقی است. مقدار وام به سپرده و زمان خواب آن بستگی دارد.
بانک مهر ایران برای متقاضیان وام‌های مسکن و جعاله، تسهیلاتی با شرایط ویژه ارائه می‌دهد. این بانک به‌منظور حمایت از متقاضیان، وام‌هایی تا سقف ۴۰۰ میلیون تومان و نرخ سود ۴ درصد در اختیار مشتریان قرار می‌دهد. مدت‌زمان بازپرداخت این وام‌ها حداکثر ۴۸ ماه است و متقاضیان برای دریافت آن باید میانگین حساب ۳ ماهه مناسبی داشته باشند.
وام 500 میلیونی بانک مسکن
بانک مسکن یکی دیگر از بانک‌هایی است که امکان دریافت وام 500 میلیونی با استفاده از سند ملک را برای مشتریان خود فراهم کرده است. وام 500 میلیونی بانک مسکن، برای ساخت یا بازسازی مسکن در شهر تهران ارائه می‌شود. برای شهرهایی با جمعیت بالای ۲۰۰ هزار نفر، مبلغ این وام بین ۳۰۰ تا ۳۶۰ میلیون تومان تعیین شده است.
متقاضی برای دریافت این وام نباید پیش‌تر، وام مشابهی را از بانک مسکن دریافت کرده باشد. کارشناسان بانک پس از بررسی مدارک و شرایط متقاضی، در صورت تایید، تسهیلات را پرداخت می‌کنند. ثبت‌نام برای این وام به دو روش حضوری و آنلاین امکان‌پذیر است. هرچند روش آنلاین زمان و هزینه کمتری می‌طلبد.
وام 500 میلیونی بانک پارسیان
بانک پارسیان نیز امکان دریافت وام تا سقف ۵۰۰ میلیون تومان را با وثیقه سند ملکی فراهم کرده است. مبلغ دقیق این تسهیلات بر اساس ارزش ملک تعیین می‌شود و کارشناسان بانک پس از ارزیابی ملک، درصدی از ارزش آن را به‌عنوان وام در اختیار متقاضی قرار می‌دهند. معمولا بین ۷۰ تا ۸۰ درصد ارزش ملک به‌عنوان سقف وام محاسبه می‌شود.
مدت بازپرداخت وام 500 میلیونی بانک پارسیان با وثیقه ملک، بسته به مبلغ و توانایی مالی متقاضی، معمولا بین ۳ تا ۵ سال تعیین می‌شود. نرخ سود نیز بر اساس سیاست‌های بانک مرکزی مشخص می‌شود و در مقایسه با سایر تسهیلات، رقابتی است. در برخی موارد، بانک ممکن است علاوه بر سند ملکی، مدارک مالی یا ضامن اضافی نیز درخواست کند. در ضمن، پیش‌پرداخت اولیه برای برخی از تسهیلات ضروری است.
برای ثبت‌نام وام، متقاضیان می‌توانند به دو روش حضوری و آنلاین اقدام کنند. در روش حضوری کافی است به نزدیک‌ترین شعبه بانک پارسیان مراجعه کرده و فرم درخواست را تکمیل کنید. اما در روش آنلاین، مراحل ثبت‌نام و ارسال مدارک اولیه به‌راحتی از طریق سامانه بانک پارسیان انجام می‌شود.
وام 500 میلیونی بانک دی
بانک دی نیز وام ۴۰۰ میلیون تومانی با سود سالیانه ۲۳ درصد را به متقاضیانی ارائه می‌دهد که مالکیت ملکی به نام خود را در اختیار دارند. این تسهیلات، مخصوص تعمیرات منزل است و ۲۰ درصد از مبلغ وام تا پایان بازپرداخت اقساط در حساب بانک مسدود باقی می‌ماند. پس از تسویه کامل، این مبلغ آزاد خواهد شد.
برای دریافت وام 500 میلیونی بانک دی با سند ملکی، معرفی یک ضامن رسمی به بانک ضروری است. در ضمن، بانک دی حداکثر زمان بازپرداخت اقساط را ۴۸ ماه تعیین کرده که این امر به متقاضیان امکان می‌دهد تا اقساط را در بازه زمانی مناسب‌تری پرداخت کنند.
متقاضیان برای تکمیل فرآیند ثبت درخواست این وام باید مبلغ ۱ میلیون و ۴۶۰ هزار تومان به‌عنوان هزینه تشکیل پرونده و حق کارشناسی ملک پرداخت کنند.
وام 500 میلیونی بانک ملت
طرح شایان بانک ملت یکی از تسهیلاتی است که با نرخ سود متغیر ۸ تا ۱۸ درصد به سپرده‌گذاران ارائه می‌شود. برای دریافت این وام، نیاز به سپرده کوتاه‌مدت عادی با حداقل مبلغ ۱۰ میلیون تومان دارید که باید بین ۱ تا ۱۰ ماه در بانک باقی بماند. شرایط دیگر شامل ارائه ضامن رسمی و گواهی اعتبار شغلی است. سقف این وام ۵۰۰ میلیون تومان است و بازپرداخت آن بین ۱۲ تا ۶۰ ماه تعیین می‌شود. در ضمن، در صورت تمایل می‌توانید سند ملکی خود را به‌عنوان ضمانت ارائه دهید؛ اما سند نباید در رهن بانک دیگری باشد.
شاید این مطلب برای شما مفید باشد: چگونه وام میلیاردی با سند ملکی بگیریم؟
وام 500 میلیونی بانک صادرات
برای دریافت وام ۵۰۰ میلیون تومانی بانک صادرات با استفاده از سند ملکی، متقاضیان باید شرایط مشخصی داشته باشند. از جمله این شرایط، داشتن حداقل ۱۸ سال سن است. در ضمن، ارزش ملکی که به‌عنوان وثیقه ارائه می‌شود، باید حداقل برابر یا بیشتر از مبلغ وام درخواستی باشد. متقاضی باید توانایی بازپرداخت اقساط وام را داشته باشد که این توانایی معمولا از طریق بررسی درآمد ماهانه ارزیابی می‌شود. علاوه بر این، سند ملک باید از نظر حقوقی معتبر بوده و هیچ مشکلی نداشته باشد.
نرخ سود این وام، رقابتی است و بسته به شرایط بانک و عوامل دیگر تغییر می‌کند. از طرفی، مدت‌زمان بازپرداخت تسهیلات، بسته به انتخاب مشتری و توافق با بانک، بین ۱۲ تا ۶۰ ماه (یک تا پنج سال) تعیین می‌شود.
برای محاسبه بازپرداخت اقساط این وام ابتدا لازم است اطلاعات مهمی، مانند نرخ سود، مدت‌زمان بازپرداخت و نوع پرداخت اقساط مشخص شود؛ به‌عنوان مثال، نرخ سود سالانه معمولا حدود ۱۸ درصد و مدت‌زمان بازپرداخت بین یک تا پنج سال متغیر است. بازپرداخت این وام‌ها معمولا به‌صورت اقساط مساوی ماهانه انجام می‌شود؛ اما نوع محاسبه سود نیز ممکن است بر نحوه پرداخت تاثیر بگذارد. برای دریافت جدول اقساط و برنامه بازپرداخت دقیق، متقاضیان می‌توانند به شعب بانک مراجعه صادرات کنند.
وام 500 میلیونی بانک کشاورزی
بانک کشاورزی نیز به متقاضیانی که قصد دریافت تسهیلات دارند، این امکان را می‌دهد که با استفاده از سند ملکی خود درخواست وام کنند. این تسهیلات به‌طور عمده برای خرید خانه یا تقویت پروژه‌های کشاورزی در نظر گرفته شده است. مبلغ وام قابل پرداخت در این طرح معادل ۴۵ درصد ارزش ملک و نرخ سود آن ۱۴ درصد است که بازپرداخت آن معمولا در مدت ۵ سال انجام می‌شود. برای درخواست این وام، متقاضیان باید سند ملکی خود را به کارشناسان بانک کشاورزی ارائه دهند تا پس از بررسی شرایط، مبلغ وام به حساب متقاضی واریز شود.
علاوه بر سند ملکی، ارائه برخی مدارک دیگر همچون دسته‌چک یا سند خودرو با پلاک تهران نیز الزامی است. در ضمن، اعتبار حساب بانکی متقاضی نقش مهمی در اولویت پرداخت دارد. اگر فرد دارای حساب بانکی فعال با کارکرد مناسب باشد، بانک کشاورزی معمولا او را در اولویت بررسی قرار می‌دهد.
مهم‌ترین ویژگی‌هایی که سند ملکی باید داشته باشد، شامل شش‌دانگ بودن سند، داشتن تاییدیه پایان کار و عدم قرارگیری سند در رهن بانک‌های دیگر است. این شرایط به‌طور جدی از سوی کارشناسان بانک کشاورزی بررسی می‌شود تا مطمئن شوند که سند مورد نظر برای استفاده به‌عنوان وثیقه مناسب است.
وام 500 میلیونی بانک ملی
بانک ملی ایران در طرح تسهیلاتی با نام «وام اعتبار ملی» به مشتریان واجد شرایط خود، تسهیلات با نرخ سود ۱۴ درصد ارائه می‌دهد. بازپرداخت این وام حداکثر طی ۶۰ ماه انجام می‌شود و متقاضیان می‌توانند تا سقف ۴۴۰ درصد از میانگین موجودی سپرده خود، تا ۵۰۰ میلیون تومان وام دریافت کنند.
برای دریافت این تسهیلات، متقاضیان می‌توانند به‌صورت حضوری به شعب بانک ملی مراجعه کرده یا از طریق سامانه بام اقدام به افتتاح حساب کنند. ارائه مدارک لازم و انجام مراحل اعتبارسنجی از شروط دریافت این وام به شمار می‌آید. نکته مثبت این طرح، عدم نیاز به ضامن است؛ چون رتبه اعتباری افراد جایگزین ضمانت می‌شود. البته لازم به ذکر است که متقاضی نباید چک برگشتی یا بدهی معوق به بانک داشته باشد.
برای دریافت این وام، مشتریان باید میانگین حساب 3 تا ۱۸ ماهه داشته باشند. بازپرداخت تسهیلات برای دوره ۶۰ ماهه، ماهانه حدود ۱۴ میلیون و ۹۵ هزار تومان خواهد بود. در این شرایط، مجموع سود وام به ۳۴۵ میلیون و ۷۱۴ هزار تومان می‌رسد و در پایان دوره بازپرداخت، متقاضی باید مجموعا ۸۴۵ میلیون و ۷۱۴ هزار تومان به بانک پرداخت کند.
وام راپیت لون با سند ملک
در بین بانک‌هایی که معرفی شدند، مؤسسه راپیت لون نیز به مشتریان خود، وام‌های فوری بر اساس سند ملکی، با شرایط مناسب و در کمترین زمان ممکن ارائه می‌دهد. وام با سند خانه شامل 50 تا 70 درصد از ارزش ملک می‌باشد و به متقاضیان این امکان را می‌دهند که به‌سرعت و بدون نیاز به انتقال سند، وام خود را دریافت کنند.
در مؤسسه راپیت لون، شرایط خاصی برای دریافت وام ملکی وجود دارد؛ از جمله اینکه سند ملک باید معتبر و بدون معارض باشد. سند به نام متقاضی و به صورت 6 دانگ باشد. این تسهیلات با پرداخت سریع و بدون محدودیت پرداخت همراه است و با مبالغ میلیاردی نیز قابل پرداخت می‌باشد.
دریافت وام 500 میلیونی از بانک، می‌تواند فرصت مناسبی برای تامین مالی و سرمایه‌های مورد نیاز باشد، اما نیازمند رعایت شرایط خاصی است. با توجه به تنوع شرایط بانک‌ها پیشنهاد می‌شود که قبل از هرگونه اقدام، از جزئیات دقیق هر بانک مطلع شوید تا بتوانید بهترین تصمیم را بگیرید. در این بین از راهنمایی کارشناسان مؤسسه مالی و اعتباری راپیت لون نیز، می‌توانید جهت دریافت تسهیلات بهره ببرید.
